Notre approche

UNE APPROCHE EXCLUSIVE ET SUR-MESURE POUR RÉPONDRE AUX
OBJECTIFS PATRIMONIAUX DE NOS SOCIÉTAIRES…

La philosophie de gestion du Conservateur depuis plus de 170 ans : « Donner de la valeur au temps ». Une approche globale développée selon 4 axes patrimoniaux afin de déterminer des solutions au plus près des objectifs de nos sociétaires et clients :

DIMENSION ÉCONOMIQUE

Évaluer vos besoins aujourd’hui et demain, en anticipant autant que possible les imprévus. Estimer le niveau de revenus dont vous souhaitez disposer en fonction de vos envies, besoins récurrents et événements prévisibles ou inattendus. Définir le degré de flexibilité souhaité en termes de disponibilité de votre capital et de régularité des versements.

Privilégier la gestion par le temps pour tirer le meilleur parti de vos investissements.

DIMENSION CIVILE

Conserver la maîtrise de votre patrimoine, à savoir équilibrer entre les donations consenties en pleine propriété et celles réalisées avec réserve d’usufruit. Gratifier et assurer la protection de vos enfants, petits enfants et de vos proches.

Renforcer votre maîtrise et votre liberté de décision en matière de transmission.

DIMENSIONS FISCALE & SOCIALE

Intégrer dans sa stratégie la fiscalité applicable aux revenus à l’entrée, en cours et au terme d’un investissement, ainsi que les prélèvements sociaux dus lors de l’opération d’épargne (applicables au fil de l’eau et/ou au terme). Connaître les conséquences fiscales de la transmission du patrimoine.

Analyser la fiscalité en phase de constitution ainsi qu’à la restitution pour étudier ces paramètres de façon exhaustive.

DIMENSION PRÉVOYANCE

Assurer votre avenir et celui de vos proches en veillant à ce que vos objectifs en matière de prévoyance soient en adéquation avec l’évolution de votre patrimoine dans le temps.

Concilier évolution de votre patrimoine et renforcement de la prévoyance pour assurer la protection de vos proches.

Donner de la valeur au temps…

C’est préférer le temps au risque pour valoriser son patrimoine…
C’est sélectionner une pluralité de solutions pour chaque situation personnelle…
C’est répondre au plus juste à une multitude d’objectifs sur le long terme, connus pour certains, imprévus pour d’autres.

En s’appuyant sur un savoir-faire et une expérience reconnus dans le temps.

Vous êtes intéressé ?