Notre approche

UNE APPROCHE EXCLUSIVE ET SUR-MESURE POUR RÉPONDRE AUX
OBJECTIFS PATRIMONIAUX DE NOS SOCIÉTAIRES…

Architecte du patrimoine : C’est ainsi que le métier du Groupe Le Conservateur se définit. Il propose à chacun de ses clients la solution qui correspond à ses besoins, envies et projets de vie, en engageant une réflexion qui dépasse le cadre purement financier et analyse les dimensions fiscale, prévoyance et civile de leur situation autour d’une complémentarité d’outils. Une approche globale développée selon 4 axes patrimoniaux afin de déterminer des solutions au plus près des objectifs de ses sociétaires et clients :

DIMENSION ÉCONOMIQUE

• Évaluer votre pension de retraite aux côtés d’experts en reconstituant votre carrière,
• Estimer le niveau de revenus que vous souhaitez percevoir à la retraite pour vos besoins récurrents et pour les événements prévisibles ou inattendus,
• Définir le degré de flexibilité souhaité en termes de disponibilité de votre capital et de régularité des versements.

Pouvoir privilégier la gestion par le temps pour tirer le meilleur parti de vos investissements.

DIMENSION CIVILE

• Assurer la protection de votre conjoint,

• Gratifier vos enfants, petits-enfants ou vos proches,

• Conserver la maîtrise de votre patrimoine : équilibrer entre les donations consenties en pleine propriété et celles réalisées avec réserve d’usufruit.

Renforcer votre liberté de décision en matière de transmission.

DIMENSIONS FISCALE & SOCIALE

• Calculer avec précision les « frottements fiscaux » à tous les niveaux afin de les maîtriser,
• Intégrer dans sa stratégie la fiscalité applicable à l’entrée d’un investissement (déduction fiscale ou non) et les prélèvements sociaux pendant l’opération d’épargne (applicables au fil de l’eau ou au terme),
• Connaître le régime des prélèvements sociaux au terme,
• Analyser l’impact ISF pendant toute la durée de l’investissement, mais aussi lors de la restitution des fonds.

Envisager la question de la fiscalité en phase de constitution ainsi qu’à la restitution pour étudier ces paramètres de façon exhaustive.

DIMENSION PRÉVOYANCE

• Assurer votre avenir et celui de vos proches en considérant la prévoyance lors de la phase de constitution de votre patrimoine,
• Concilier évolution de votre patrimoine et renforcement de la prévoyance pour assurer la protection de vos proches.

 

 

 

Veiller à ce que vos objectifs en matière de prévoyance soient en adéquation avec l’évolution de votre patrimoine.

Donner de la valeur au temps…

C’est préférer le temps au risque pour favoriser de meilleurs rendements…
C’est sélectionner une pluralité de solutions pour chaque situation personnelle…
C’est répondre au plus juste à une multitude d’objectifs sur le long terme, connus pour certains, imprévus pour d’autres.
En s’appuyant sur un savoir-faire et une expérience reconnus dans le temps.

Vous êtes intéressé ?