Dimension économique
Dimension économique
Évaluer vos besoins aujourd’hui et demain, en anticipant autant que possible les imprévus. Estimer le niveau de revenus dont vous souhaitez disposer en fonction de vos envies, besoins récurrents et événements prévisibles ou inattendus. Définir le degré de flexibilité souhaité en termes de disponibilité de votre capital et de régularité des versements.
Privilégier la gestion par le temps pour tirer le meilleur parti de vos investissements.
Dimension civile
Dimension civile
Conserver la maîtrise de votre patrimoine, à savoir équilibrer entre les donations consenties en pleine propriété et celles réalisées avec réserve d’usufruit. Gratifier et assurer la protection de vos enfants, petits enfants et de vos proches.
Renforcer votre maîtrise et votre liberté de décision en matière de transmission.
Dimensions fiscale & sociale
Dimension fiscale & sociale
Intégrer dans sa stratégie la fiscalité applicable aux revenus à l’entrée, en cours et au terme d’un investissement, ainsi que les prélèvements sociaux dus lors de l’opération d’épargne (applicables au fil de l’eau et/ou au terme). Connaître les conséquences fiscales de la transmission du patrimoine.
Analyser la fiscalité en phase de constitution ainsi qu’à la restitution pour étudier ces paramètres de façon exhaustive.
Dimension prévoyance
Dimension prévoyance
Assurer votre avenir et celui de vos proches en veillant à ce que vos objectifs en matière de prévoyance soient en adéquation avec l’évolution de votre patrimoine dans le temps.
Concilier évolution de votre patrimoine et renforcement de la prévoyance pour assurer la protection de vos proches.
Pour chaque besoin, des stratégies sur-mesure
Offres dédiées aux particuliers
La Tontine
La Tontine est un outil original sur lequel Le Conser- vateur a bâti sa réputation et qui a démontré, à travers les années, une gestion réfléchie et efficace dans la valorisation d’un capital sur une période comprise entre 10 et 25 ans*.
* Les performances du passé ne préjugent pas des performances à venir.
L'assurance-vie
Le Conservateur propose différents contrats d’assurance-vie multisupports, qui permettent de bénéficier d’un cadre fiscal privilégié*, offrent la liberté de répartir votre investissement sur différents supports proposés, et sont, par ailleurs, régulièrement récompensés pour leurs performances.
* Selon les textes fiscaux en vigueur au 1er janvier 2018.
Les placements financiers
La Conservateur distribue une sélection de placements financiers. Cette gamme simple et structurée, alliant à la fois expertise et recherche de performance, se compose de supports obligataires, diversifiés ou actions pour constituer votre portefeuille, au travers d’un compte-titres et de solutions dédiées aux personnes morales (entreprises, associations, fondations…) pour la gestion de leur trésorerie.
L’épargne retraite
Pour préserver non seulement votre qualité de vie et votre autonomie lors de la cessation de votre activité, mais également l’avenir de vos proches, et parce qu’aucune solution ne se suffit à elle seule, Le Conservateur vous offre une pluralité de réponses à combiner, intégrant dispositions juridiques et financières, afin de répondre à l’ensemble de vos objectifs.
La prévoyance
Pour anticiper les conséquences des aléas de la vie, Le Conservateur a développé une offre de prévoyance adaptée aux besoins de chacun. Grâce à des contrats garantissant les risques de décès et de PTIA*, Les Assurances Mutuelles Le Conservateur proposent ainsi des solutions qui conjuguent efficacité et simpli- cité afin de garantir sereinement l’avenir de ses proches.
* PTIA : Perte Totale et Irréversible d’Autonomie.
L'offre immobilière
L’offre immobilière dédiée aux investissements locatifs de nos clients a été structurée dans un souci de complémentarité des actifs financiers et dans une stratégie d’approche patrimoniale diversifiée.
La gamme immobilière haut de gamme proposée par Le Conservateur intègre notamment les dispositifs Malraux, Monuments historiques, démembrement, déficit foncier, etc.
Offres dédiées aux entreprises
Trésorerie d'entreprise
Gérez la trésorerie de votre entreprise et réduisez les risques d’érosion monétaire en investissant votre excédent dans des placements financiers diversifiés proposés par le Groupe Le Conservateur.
Retraite du dirigeant
Afin de vous constituer un revenu complémentaire à la retraite, épargnez dès aujourd’hui dans des solutions prenant en compte divers paramètres tels que la souplesse du produit, les modalités de sortie, l’avantage fiscal...
Protection sociale du dirigeant
Afin de protéger votre avenir personnel, familial et professionnel tout en garantissant la pérennité de votre activité, nous vous proposons des solutions diversifiée s’inscrivant dans un cadre fiscal avantageux*.
*Selon les textes fiscaux en vigueur au 1er novembre 2016